Lately, buyers have been asking, “Can I negotiate the price more now?” while sellers are asking, “Can I still sell for a good price?” Interestingly, the answer to both questions can be yes. That’s because the U.S. housing market is no longer moving in one direction nationwide. Some markets favor buyers, others still give sellers strong negotiating power, and many are moving toward a more balanced market. According to a August 13, 2026, Keeping Current Matters article, one of

“연준이 기준금리를 내리면 모기지 금리도 바로 내려가는 것 아닌가요?” 많은 바이어분들이 이렇게 질문하십니다. 하지만 미국의 모기지 금리는 연준의 기준금리 하나만으로 결정되지 않습니다. 인플레이션, 고용시장, 미국 국채 수익률, 금융시장의 불확실성 등 여러 요소가 복합적으로 반영됩니다. 2026년 8월 12일 Keeping Current Matters 기사에 따르면, 현재 모기지 금리를 이해하기 위해서는 크게 세 가지를 살펴봐야 합니다. 1. 모기지 금리는 연준이 직접 정하지 않습니다 연준이 결정하는 것은 은행 간 초단기 대출에 적용되는 연방기금금리입니다. 반면 주택 구입에 주로 사용되는 30년 고정 모기지 금리는 장기금리, 특히 10년 만기 미국 국채 수익률의 움직임에 더 큰 영향을 받습니다. 따라서 연준이 기준금리를 인하하더라도 금융시장이 앞으로의 인플레이션이나 경제 상황을 불안하게 본다면 10년물 국채 수익률이 내려가지 않을 수 있고, 모기지

One of the questions I hear most often from buyers is: “If the Fed lowers interest rates, won’t mortgage rates come down right away?” Not necessarily. 30-year fixed mortgage rates are influenced by much more than the Federal Funds Rate. Inflation expectations, the 10-year Treasury yield, financial market uncertainty, and mortgage spreads all play an important role. According to Keeping Current Matters, there are three key factors to understand: 1. The Fed does not directly se

최근 미국 부동산 뉴스를 보면 다소 모순적으로 보이는 숫자가 함께 등장합니다. 주택 거래량은 감소했는데 집값은 오르고 있습니다. 8월 11일 발표된 전미부동산중개인협회 자료에 따르면, 2026년 7월 미국 기존주택 판매는 전월보다 1.7% 감소한 연율 406만 채를 기록했습니다. 2개월 연속 감소이며, 중서부 지역의 판매량도 줄었습니다. 가장 큰 원인은 역시 모기지 금리입니다. Freddie Mac에 따르면 8월 6일 기준 30년 고정 모기지 평균 금리는 6.69%였습니다. 지난해 같은 기간의 6.63%보다도 조금 높습니다. 그런데 여기서 중요한 점이 있습니다. 거래량이 줄었다고 해서 집값까지 내려간 것은 아니라는 사실입니다. 미국 중간 주택가격은 오히려 2% 상승했습니다 7월 미국 기존주택의 중간 판매가격은 $434,100으로 지난해 같은 기간보다 2.0% 상승했습니다. 거래량이 줄었는데도 가격이 오른 이유는 간단합니다. 집을 사고 싶은 사람도

Recent U.S. housing headlines may seem contradictory. Home sales are declining, yet home prices are still rising. According to data released by the National Association of Realtors® on August 11, existing-home sales in the U.S. fell 1.7% in July 2026 from the previous month to an annualized rate of 4.06 million homes. Sales declined for the second consecutive month, and the Midwest also saw a decrease in sales. The biggest factor is, once again, mortgage rates. According to F

집을 살 때 반드시 20%를 다운페이먼트해야 하는 것은 아닙니다. Conventional Loan은 조건에 따라 3% 또는 5% 다운으로도 가능하고, FHA Loan은 3.5%, 자격을 갖춘 바이어라면 VA Loan을 통해 다운페이먼트 없이 집을 구입할 수도 있습니다. 그럼에도 불구하고 자금에 여유가 있다면 20% 다운페이먼트는 여전히 상당히 매력적인 선택입니다. 2026년 8월 10일 Keeping Current Matters 기사에 따르면, 특히 현재 집을 팔고 다음 집으로 이동하는 바이어라면 기존 주택에 쌓인 에퀴티를 활용해 20% 다운페이먼트를 할 수 있는지 확인해 볼 필요가 있습니다. 1. 월 페이먼트를 낮출 수 있습니다 다운페이먼트를 많이 할수록 빌려야 하는 모기지 금액은 줄어듭니다. 대출 원금이 줄어들면 매달 내야 하는 원금과 이자도 함께 낮아집니다. 예를 들어 $500,000짜리 집을 구입할 때 10%를 다운하면 $450,000를 빌